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邮政代理金融从业人员违规行为积分标准.xls

栏目:积分落户 人气:0 时间:2023-07-01 来源:网络


邮政代理金融从业人员违规行为积分标准.xls

(邮政代理金融从业人员违规行为积分标准.xls)

  

一般指标(行文版)

  

一般指标(修改版)

  

较重指标(行文版)

  

较重指标(修改版)

  

否决指标

  

负向积分

  

附件1-1

  

积分标准--负向积分

  

序号

  

负向积分行为

  

相关人员

  

发现规章制度、业务管理及系统控制中存在的漏洞,提出整改建议及措施,并被采纳的

  

1-4

  

发现并举报案件、风险事件、重大违规行为

  

制止案件、风险事件、重大违规行为的发生

  

4-6

  

查办案件、风险事件中,在追收资金、控制嫌疑人等方面起重要作用,做出重大贡献

  

其他经积分管理领导小组审议认定为负向积分的行为。

  

1-3

  

附件1-2:

  

否决指标

  

否决积分行为

  

参加各类非法组织,参与、协助或介绍他人参与各类非法活动的。

  

向他人提供与自己经济实力不符的担保,或向民间借贷资金提供担保的。

  

越权操作或未认真审查授权内容、范围、额度等办理授权,造成重大经济损失或引发声誉风险的。

  

私自刻制、盗用、伪造或变造业务印章、戳记、重空凭证的;用已作废或停用的重要空白凭证、章戳办理业务。

  

伪造、变造、篡改、窃取、串换客户资料、档案(包含电子档);擅自泄露企业商业秘密或客户信息的。

  

借邮政名义或利用邮政企业员工身份私自吸收客户资金、代客投资理财等。

  

柜员为本人办理业务;柜员空存、空取资金;违规代客户申请办理业务、代客户签名,代客户保管存单、卡折、身份证件;明知是违规办理的业务不抵制、不报告;利用客户账户过渡资金;通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金;违规使用内部账户为客户办理支付结算业务;在非营业场所办理业务、吸储不及时入账。

  

瞒报案件(风险)信息、重大风险隐患。

  

贪污、挪用、截留、侵占企业、客户资金或其他财产。

  

未严格执行相关左边法律右边法规和内部规章制度,导致被金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销经营许可证;其他给企业造成重大损失或负面影响的。

  

超范围从事产品销售的。

  

检查工作严重失误,重大问题应当发现但未发现;或者发现问题后,查处整改工作不力,以及在整改中弄虚作假,导致损失或风险隐患严重扩大,或有其他严重情节的。徇私舞弊、隐瞒事实、本人或协助检查对象弄虚作假,导致重大问题未被及时发现的。

  

拒绝或故意拖延提供与检查事项有关的资料和情况,编造虚假资料,隐瞒或谎报真实情况;或者授意、指使、强令、胁迫下属或检查人员弄虚作假,掩盖事实。

  

采取不正当手段骗取学历、学位、职务、专业技术职务或在各类从业资格考试中作弊被取消考试资格的

  

未经批准或授权,通过网络等媒体向社会公众发布、传播企业信息(包括邮件、贴子、微信等),造成严重不良影响的。

  

利用职务之便或与第三方串通损害企业利益的;徇私舞弊,索取、收受贿赂或者违反规定收受各种名义的回扣。

  

擅自拆除或故意损坏消防、安防设施的。

  

重大经营活动不符合左边法律右边法规、国家经济政策、监管机关的要求,严重损害企业声誉或造成重大经济损失、风险的;重大经营活动的目的或目标不符合企业的利益,或决策、执行、监督的程序和方法严重不当,造成重大经济损失、风险、浪费或恶劣影响,或严重影响业务发展的;重大失误或错误,严重影响所辖机构的稳定,或有其他严重影响所辖机构稳定的不当决定或行为,后果或情节严重的。

  

其他经积分管理领导小组审议认定为否决积分的行为。

  

附件1-3:

  

积分标准--较重指标

  

较重积分行为

  

积分事项

  

涉及层级

  

涉及岗位

  

分值(5-12分,总值24分)

  

拒不执行近亲属回避规定安排,或欺骗组织、隐瞒亲属关系的。

  

人员管理

  

省、市、县、网点

  

所有岗位

  

未按规定开展员工行为排查工作的。

  

人力等相关人员排查牵头、执行部门

  

6

  

不执行或抵制交流、岗位调整决定的

  

人员管理

  

在内部各类培训考试中弄虚作假的

  

省、市、县

  

营业期间出现单人临柜情况

  

个人业务

  

网点

  

综柜、负责人、普柜(新增)

  

12

  

未按规定对大额挂失、双挂失进行核保的。

  

普柜、综柜、负责人

  

违规办理挂失/解挂/挂失补发凭证、密码重置、再挂失、挂失清户,冻结/解冻,扣划等特殊业务,造成客户投诉或牵涉客户经济纠纷的。

  

普柜、综柜、负责人、集中授权现场审核人员、授权员、授权主管(新增)

  

使用他人操作柜员号、密码及名章办理业务的,尚未造成严重后果的。

  

8

  

采用拆分交易的手法降低交易额度,规避授权或验示有效实名证件的。

  

未按规定办理汇兑业务造成汇款错汇、重汇无法追回的金额超过1万元的。

  

柜员

  

5

  

毁损、灭失客户重要资料引发客户投诉的(如开户申请书等)

  

市、县、网点

  

管理人员、柜员

  

私自篡改批量代付业务数据,造成资金被挪用的。

  

未及时与委托单位对账,造成资金挪用或损失。

  

综柜、客户经理

  

对投资风险和投资收益进行虚假陈述、违规承诺收益、欺骗性宣传,误导投资者交易的。

  

出现现金、重空短少或白条抵库的,尚未造成严重后果的。(新增)

  

会计核算

  

未经审批擅自进行权限外的长短款处理的。

  

在重要空白凭证使用前,提

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